В России вошли в моду мошеннические схемы с использованием VIP-карт

Банкиры признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт.

ЦБ России выявил активизацию схем обналичивания с использованием премиальных банковских карт, потребовав от участников рынка принять меры и отчитаться о ситуации, пишет "Коммерсант".

Банкиры признают, что премиальные карты с высокими лимитами на снятие наличных действительно стали попадать в руки сомнительных клиентов, и обещают ужесточить требования.

"Серая" схема проста: это - веерное обналичивание, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физлиц суммами от 100 тыс. до 3 млн руб. в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с пин-кодами "заказчикам", которые объезжают банкоматы и снимают наличные. Но теперь в схеме активно используются не только массовые, но и премиальные карты, по которым суточный лимит снятия намного выше (в среднем 300-500 тыс. руб. против 100 тыс. руб. для обычных карт).

Бороться со схемой ЦБ предлагает через немедленное отключение дистанционных каналов обслуживания (ДБО) для сомнительных клиентов, запрет на повторное открытие счетов и выдачу карт, блокирование средств, поступивших на них по веерным рассылкам, снижение лимитов по премиальным картами и исключение возможности принятия менеджерами субъективных решений.

В Банке России не стали комментировать детали своего письма банкам на данную тему.

О возврате к использованию схемы обналичивания с использованием массовых карт представители ЦБ говорили еще в феврале. Активизация таких схем произошла из-за роста внимания регуляторов к другим каналам обналичивания. Однако о повышении роли дорогих премиальных карт тогда не упоминалось.

Банкиры официально комментировать письмо ЦБ не стали, но источники "Ъ" подтвердили получение письма и признают, что премиальные карты — один из самых уязвимых с точки зрения незаконного обналичивания продукт. "Речь идет о золотых и платиновых картах, которые сейчас распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем дохода,— говорит менеджер банка из топ-50.— Ряд банков предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, в течение которого действуют льготы на неснижаемый остаток или стоимость обслуживания".

По мере ужесточения требований ЦБ и Росфинмониторинга к обналичиванию в менее дорогостоящих каналах схемы переместились в сторону премиальных карт, подтверждает сопредседатель комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам Алексей Тимошкин. По его словам, первые признаки этой проблемы появились примерно год назад, но, очевидно, сейчас масштаб проблемы стал настолько значимым, что на него обратил внимание и ЦБ. Закономерным следствием, считает  Тимошкин, станет ужесточение процедур выдачи премиальных карт и соотнесение их статуса с типом клиента.

( подробнее )

Порошенко одобрил закон о пенсиях людям, которые стали инвалидами во время Революции Достоинства

Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования.

Президент Украины Петр Порошенко подписал Закон «О внесении изменения в статью 32 Закона Украины «Об общеобязательном государственном пенсионном страховании» относительно назначения пенсий лицам, которые стали инвалидами вследствие ранения, увечья, контузии или других повреждений здоровья, полученных во время участия в Революции Достоинства».

Об этом сообщает официальное интернет-представительство главы государства.

Закон был принят Верховной Радой 18 февраля. Он направлен на обеспечение надлежащего уровня социальной защиты лиц, ставших инвалидами вследствие ранения, увечья, контузии или других повреждений здоровья, полученных во время участия в Революции Достоинства, и оказание им государственной социальной поддержки на соответствующем уровне.

Читайте такжеПорошенко подписал указ о содействии развитию гражданского общества

Законом предлагается осуществлять назначение пенсий по инвалидности лицам, признанным инвалидами вследствие ранения, увечья, контузии или других повреждений здоровья, полученных во время участия в массовых акциях общественного протеста в Украине с 21 ноября 2013 года по 21 февраля 2014 года за евроинтеграцию и против режима Януковича (Революции Достоинства), и которые обратились за медицинской помощью в период с 21 ноября 2013 года по 30 апреля 2014 года, независимо от наличия страхового стажа.

Закон вступает в силу со дня, следующего за днем его опубликования.

( подробнее )

Руководитель антикоррупционной прокуратуры назвал зарплату своих сотрудников

Зарплата прокурора антикоррупционной прокуратуры составляет примерно 50 тыс. грн. 

Об этом в эфире телеканала "112 Украина" заявил руководитель специализированной антикоррупционной прокуратуры Назар Холодницкий.

"Из 24 человек, которые сейчас работают в антикоррупционной прокуратуре, 18 – это приезжие из разных регионов от Львова до Луганска. Обеспечение жильем, скажу сразу – никак, потому что у людей есть достойные зарплаты, зарплата у прокурора, эта сумма не является секретной, около 50 тыс. грн, позволяет в Киеве, не в центре, в ближнем центре или даже на окраине, я сам, например, живу в Вишневом, я в Киеве не проживаю, позволяет снять довольно неплохую квартиру без урона семейному бюджету", – сказал Холодницкий.

Читайте такжеАнтикоррупционный прокурор: Нельзя бороться с коррупцией, получая 200-300 долларов зарплаты

Кроме того, отвечая на вопрос, была ли информация о нарушениях и незаконных действиях при проведении конкурса на места прокуроров, Холодницкий сказал: "Нет, такой информации у нас не было. На сколько я знаю, конкурсы на местных прокуратурах, некоторые даже еще продолжаются, поскольку продолжаются судебные заседания, судебные тяжбы, кто-то оспаривает результат, но если брать конкурс на специализированную антикоррупционную прокуратуру, который я проводил, как член комиссии и порядок был мной утвержден, то мы набрали первых 13 человек прокуроров и никакого иска на результаты конкурса не было".

Читайте такжеХолодницкий прокомментировал присвоение ему генеральского звания

Как сообщал УНИАН, в декабре президент Петр Порошенко заявил, что в бюджете на 2016 годзабыли заложить средства на специализированную антикоррупционную прокуратуру. Он отметил, что считает это "досадным недоразумением и технической ошибкой", которая будет немедленно исправлена.

( подробнее )

Баланс недели: страсти по премьеру, дефляция и 20 миллиардов на дороги

В Украине сохраняется интрига с «уходом» Яценюка с поста премьер-министра и поиском ему замены, экономика Украины проснулась после зимней спячки, а 20 млрд грн уйдут на ремонт дорог – таковы основные экономические новости минувшей недели. 

Останется Арсений Яценюк премьером или нет? Если отправят в отставку, то кто его заменит? Минувшая неделя так и не дала ответы на эти вопросы. Сохраняющаяся кадровая интрига держит в напряжении не только политический истеблишмент, но и всю страну.

Хотя казалось, что политический кризис близок к завершению – сначала Администрация президента активно распространяла слухи, что рассматривает главу Министерства финансов Наталию Яресько в качестве кандидата на пост премьер-министра, а затем экс-посол США в Украине Стивен Пайфер разразился сенсацией: в своем блоге в Twitter он написал, что Яресько может стать премьером уже на следующей пленарной неделе.

«Из Киева поступает все больше сообщений, что министр финансов Яресько будет назначена новым премьер-министром, возможно, уже на этой (пленарной – УНИАН) неделе», - написал Пайфер.

На слухах о назначении Яресько премьером сразу же подорожали украинские евробонды и укрепилась гривня. Кстати, сам фигурант слухов наотрез отказалась комментировать информацию о своем назначении на пост главы правительства.

Одновременно офис президента запустил еще одну волну слухов: главный кандидат на премьерское кресло - спикер парламента Владимир Гройсман, и он уже приступил к формированию кабминовской команды. Собственно, многие эксперты с самого начала предполагали - Порошенко хочет видеть премьером только своего соратника Гройсмана. 

По всей вероятности, появление слухов и «сливов» должно было вывести из равновесия действующего премьера. Однако тот остался непоколебим. В своих заявлениях четко дал понять, что уходить в отставку самостоятельно не намерен. Более того, он призвал депутатов восстановить коалицию и продолжить реформы. Яценюк озвучил еще два возможных варианта выхода из сложившейся ситуации. Первый - президент Украины и фракция «Блок Петра Порошенко» берет на себя полную ответственность за формирование нового Кабмина, новой программы и коалиции, а второй – досрочные выборы.

В четверг в Financial Times вышло интервью с Яценюком, в котором он уже гораздо жестче обратился к Порошенко: «Поддержите меня или увольте». При этом Яценюк отметил, что не желает повторять президентско-премьерский конфликт 2005 года, но намекнул - терпение у него на исходе.

Жесткие нотки явно не понравились окружению Порошенко. Глава фракции БПП Луценко призвал Яценюка меньше общаться с депутатами со страниц газет, а «разрулить» ситуацию лично на намеченной встрече. Кстати, пропрезидентская фракция намерена обсудить судьбу правительства 14 марта, во второй половине дня.

Вполне очевидно, что хаос и политические интриги на Печерских холмах может прекратить лишь жесткая позиция западных партнеров во главе с США. Посол США в Украине Джеффри Пайетт раздраженно заявил, что не важно, кто возглавляет правительство, главное – как идут реформы.

«Я думаю, что здесь на самом деле избегают предмета обсуждения. Вопрос заключается не в том, кто будет возглавлять правительство, а почему... Это не о том, кто входит в правительство, и не о том, кто премьер-министр... А о том, какова программа реформ, какая команда будет настроена ее реализовывать. И о том, каким образом политические фракции привлекут крупнейшие политические силы, чтобы принять обязательство следовать этому курсу реформ», - подчеркнул Пайетт.

Критика МВФ

Традиционно на минувшей неделе Украина ждала новостей о программе сотрудничества с Международным валютным фондом. В четверг глава Минфина сообщила, что речь о новой программе пока не идет, но и четкие сроки возобновления текущей программы не вырисовываются.

«Мы сейчас имеем по проекту меморандума комментарии всех министерств, мы работаем, и, если будет политическая воля, это будет сделано в нормальные сроки», - сказала Яресько.

Обновление меморандума с МВФ станет первым шагом к получению Украиной третьего транша кредита в размере 1,7 млрд долл. Положительное решение Фонда позволит нашей стране привлечь еще 2,3 млрд долл. финансовой помощи – 1 млрд долл. в виде гарантий от правительства США, а также кредитные транши от Европейского Союза и Всемирного банка.

Но властям нужно учесть, что МВФ настаивает, чтобы подписи под обновленным меморандумом ставили те лица, которые затем будут его выполнять. Так что получить транш в условиях катавасии в правительстве не представляется возможным.

Беспокойство МВФ вызывают и неудачи властей в сфере борьбы с коррупцией. Глава представительства Фонда в Украине Жером Ваше сообщил в четверг, что кредитор хочет видеть более ощутимый прогресс в искоренении этой напасти.

«Нужно помнить, что усилия в борьбе с коррупцией имеют большое значение для защиты инвесторов», - подчеркнул Ваше.

Вместе с тем, МВФ доволен достижениями украинских властей в реформировании банковского сектора и видит положительные сдвиги в направлении фискальной, курсовой, монетарной политики и реформировании энергосектора.

Весенняя экономика

Украинская экономика решила поздравить женщин с 8 марта, продемонстрировав небольшой рост. Замечая в этом признаки восстановления экономики, Минфин и НБУ прогнозируют, что по итогу 2016 года ВВП нашей страны вырастет на 1%, тогда как в прошлом году падение экономики оценивалось Нацбанком в 10,5%.

Уверенность НБУ придает и дефляция на уровне 0,4%, которая была зафиксирована в феврале по сравнению с январем. При этом регулятор сообщил, что показатели динамики потребительских цен даже опережают прогнозы, давая все основания рассчитывать, что ожидаемое замедление инфляции до 12% на конец 2016 года состоится.

К положительным новостям минувшей недели можно отнести и укрепление гривни по отношению к доллару. Котировки нацвалюты на межбанке в среду-пятницу колебались в районе 25,5-25,6 грн за доллар, тогда как со средины февраля не опускались ниже 26 грн. Такой курс вполне ложится в составленный УНИАН консенсус-прогноз среднего курса гривни в 2016 году - 27 грн/долл., но пока не вписывается в ожидаемые правительством 24,1 грн/долл.

20 млрд грн в асфальт

На минувшей неделе премьер-министр попытался вселить надежду в сердца автомобилистов, сообщив о планах правительства отремонтировать 1700 км украинских дорог. Это - около 10% протяженности всех автомобильных трасс нашей страны. На их ремонт Кабмин хочет потратить баснословные для Украины 20 млрд грн из государственного и местных бюджетов. Если правительству удастся реализовать задуманное, не придется переживать о состоянии подвески авто водителям на дорогах Днепропетровск-Николаев, Одесса-Рени, Стрый-Черновцы, Киев-Харьков-Довжанский, Киев-Одесса, Киев-Чернигов-Новые Яриловичи и других трасс, в том числе в восточных областях. На сегодня состояние этих дорог - критическое. Некоторые участки автомагистрали Днепропетровск-Николаев можно назвать дорогой только с натяжкой, о чем напоминают правительству активисты, бастующие на трассе уже вторую неделю. 

Чтобы дорожники не расслаблялись, Всемирный банк профинансирует проект независимого контроля качества ремонтных работ и целевого использования средств. В прошлом году Министерство инфраструктуры привлекло для этих целей австрийскую компанию IC Сonsolenten, которая контролировала качество ремонта дорог в Киевской области. А в этом году за счет привлеченного финансирования от Всемирного банка надзор за дорожными работами будут осуществлять сразу несколько компаний и уже по всей Украине. Ранее Мининфраструктуры оценивало стоимость такого независимого контроля в 300-500 тыс. долл. в год.

Кабмин пообещал, что утвердит порядок распределения беспрецедентных 20 млрд грн на ремонт дорог уже на следующей неделе.

Пенсионная дыра

Из менее приятного – на заседании в четверг Кабмин утвердил бюджет Пенсионного фонда с «дырой» 81,3 млрд грн. Собственные поступления ПФ составят 110 млрд грн, а дотация из бюджета – 144 млрд грн. Дотация призвана не только покрыть упомянутый дефицит - она также компенсирует сокращение платежей по единому социальному взносу (ЕВС), ставка которого с 1 января 2016 года снижена почти вдвое – до 22% с около 41%.

Положение Пенсионного фонда оставляет желать лучшего. В ходе обсуждения этой проблемы Яценюк в очередной раз призвал бизнес выводить зарплаты из тени и наполнять бюджет ПФ. По словам премьера, правительство создало для этого все условия, снизив ставку ЕСВ.

Министр социальной политики Павел Розенко заверил, что все пенсионеры будут получать выплаты в полном объеме и в срок. К тому же, с 1 мая минимальная пенсия составит 1130 грн, а с 1 декабря – 1208 грн.

Вместе с тем, с его стороны прозвучала угроза - если бизнес не сумеет вывести зарплаты из тени, бедственное положение Пенсионного фонда вынудит власти поднять ЕСВ обратно.

Алина Зименко (УНИАН)

( подробнее )

Аксенов похвастался: РФ придумала, как привлечь иностранцев в Крым в обход санкций

В Российской Федерации планируют создать юридическое лицо для работы с иностранными компаниями в аннексированном Крыму, куда те опасаются заходить официально из-за возможных санкций Запада.

Об этом 11 марта сообщил подконтрольный России глава Крыма Сергей Аксенов, передают «Крым.Реалии».

«Технология захода подразумевает создание на материковой части России юридического лица, которое впоследствии будет вести здесь деятельность с иностранными учредителями», – заявил Аксенов.

Детали он не раскрыл, чтобы не «повредить делу».

Аксенов утверждает, что иностранцы уже работают с Крымом. «По факту иностранные деньги на территории республики Крым сегодня присутствуют», – сказал российский премьер Крыма.

Министр экономики подконтрольного России правительства Крыма Валентин Демидов заявлял, что инвесторы смогут получать в аренду имущество и земельные участки без торгов.

Читайте такжеВ Киеве 14 марта пройдет международная конференция, посвященная милитаризации Крыма

Верховная Рада Украины официально объявила 20 февраля 2014 года началом временной оккупации Крыма и Севастополя Россией. 7 октября 2015 года президент Украины Петр Порошенко подписал соответствующий закон. Международные организации признали оккупацию и аннексию Крыма незаконными и осудили действия России. Страны Запада ввели ряд экономических санкций. Россия отрицает оккупацию полуострова и называет это «восстановлением исторической справедливости».

( подробнее )

ЦБ: отток капитала из России в январе-феврале сократился в 5 раз

МОСКВА, 10 мар — РИА Новости/Прайм. Чистый отток капитала из РФ в январе-феврале упал в 5 раз и составил 5,9 миллиарда долларов против 29,2 миллиарда долларов годом ранее, свидетельствуют предварительные данные ЦБ.

"Чистый вывоз капитала частным сектором за два первых месяца года продолжает оставаться на минимальном уровне, составив, по оценке, 5,9 миллиарда долларов (в соответствующем периоде предыдущего года – 29,2 миллиарда долларов)", — говорится в сообщении. ( подробнее )

Проверка ЦБ РФ вызвала проблемы с рублевыми кошельками в WebMoney

МОСКВА, 11 мар — РИА Новости, Виталий Солдатских. Проверка Банка России, которая прошла в Консервативном коммерческом банке (ККБ), являющимся расчетным банком WebMoney, привела к проблемам у пользователей рублевых кошельков (WMR), стало известно РИА Новости.

Массовые жалобы о невозможности пополнить и вывести деньги с WMR начали направлять юрлица. Как пояснили РИА Новости в пресс-службе WebMoney, проблема возникла в результате проверки ЦБ, которая прошла в Консервативном коммерческом банке. Регулятор рекомендовал банку изменить механизм взаимодействия с инструментами WebMoney.

"По результатам плановой проверки Центробанк выдал ККБ, одному из расчетных банков в РФ, рекомендации по совершенствованию работы с инструментами WebMoney. Следуя данным рекомендациям, ККБ потребовал от некоторых клиентов изменить схему взаимодействия, касающуюся в том числе части купли-продажи титульных знаков WMR", — рассказали в WebMoney, уточнив, что сразу после перехода на новый порядок расчетов юридические лица смогут продолжить работу с WMR. ( подробнее )

Народный банк Китая резко укрепил курс юаня

ЦБ Китая укрепил курс юаня до отметки 6,4905 за доллар.

Народный банк Китая в пятницу значительно укрепил средний обменный курс юаня к доллару, установив его на отметке 6,4905, сообщает Прайм.

"По данным China Foreign Exchange Trade System, средний обменный курс юаня к доллару в пятницу укрепился на 222 базисных пункта. В четверг курс юаня к доллару составлял 6,5127", - говорится в сообщении.

Отмечается, что Народный банк Китая ослабил позиции юаня к доллару в первую неделю 2016 года более чем на 1,5%. Это стало крупнейшим изменением курса юаня с августа 2015 года, когда его девальвация серьезно отразилась на мировых фондовых рынках и привела к падению основных фондовых индексов Китая на 5-6%.

Читайте такжеБиржи Китая перешли к росту на фоне стабилизации юаня

После обострившейся напряженности на рынках китайский ЦБ направил усилия на стабилизацию юаня. Китайская валюта достаточно долго держалась на стабильной отметке около 8,3 юаня за доллар, пока летом 2005 года не начала укрепляться. С осени 2008 года юань около года держался на уровне 6,8 за доллар, а в сентябре 2009-го вновь начал расти. Пик пришелся на январь 2014 года, когда за один доллар давали около 6 юаней.

( подробнее )

В Украине нужно консолидировать банковский сектор – глава НБУ

Гонтарева отметила, что основной этап очистки банковской системы уже позади, и она кардинально отличается от той, которая была два года назад.

В Украине 120 банков, 85 из которых представляют всего 5% банковской системы, в связи с чем нашей стране действительно нужно консолидировать банковский сектор.

Об этом заявила глава Национального банка Украины Валерия Гонтарева в ходе 12-й международной конференции Dragon Capital.

Как отметила Гонтарева, основной этап очистки банковской системы уже позади, и она кардинально отличается от той, которая была два года назад.

"У нас есть 120 банков, из которых 85 представляют всего 5% банковской системы. Их нельзя назвать даже банками, это небольшие финансовые институции, и нам действительно нужно консолидировать банковский сектор", - сказала она.

Также глава НБУ напомнила, что, по ожиданиям регулятора, перезагрузка банковской системы уже началась в середине прошлого года и займет 1 год, то есть завершится к середине этого года, но успех в реформировании банковской системы во многом зависит от возобновления сотрудничества с Международным валютным фондом.

Читайте такжеВ НБУ заявляют о ликвидации основных банков-"прачечных"

Как сообщал УНИАН, в процессе очистки банковской системы Национальный банк Украины за 2014 и 2015 годы признал неплатежеспособными 63 банка, а с начала текущего года – еще два финучреждения, которые переданы в управление Фонда гарантирования вкладов.

Всемирный банк в рамках мероприятий украинских властей по повышению устойчивости и эффективности банковской системы страны ожидает консолидации банковского сектора в Украине и снижения количества банков до 100 в 2016 году.

( подробнее )

Россия и Афганистан близки к запуску расчетов в нацвалютах

МОСКВА, 10 мар — РИА Новости. Афганский Azizi Bank и российский Транскапиталбанк могут уже в конце марта – начале апреля запустить механизм расчетов в национальных валютах двух стран для обеспечения участия компаний РФ в тендерах на территории Афганистана, заявил исполнительный директор Делового совета по сотрудничеству с Афганистаном (ДССАф) Ренат Шигапов.

"На конец марта у нас запланирован визит крупного афганского банка – Azizi Bank – он рекомендован со стороны ТПП Афганистана и первого зампреда Центрального банка страны к сотрудничеству по установлению прямых корреспондентских отношений. Визави с российской стороны будет выступать Транскапиталбанк. 24-25 марта, мы надеемся, пройдут уже переговоры в Москве. Сейчас готовится соглашение о стратегическом партнерстве, и уже после этого банки проведут техническую работу по обмену SWIFT ключами", — сказал Шигапов журналистам.

По его словам, эта тема обсуждалась в рамках бизнес-форума, проведенного на полях российско-афганской межправительственной комиссии, прошедшей в начале марта. ( подробнее )